DAFEX达菲官网|小菲达人3.0AIT智能投顾|跟单|托管|SKR托底保本的理财|达菲VIP系统
每一次时代浪花都能造就一批富翁,不玩信仰,不做韭菜。适可而止,有本有利。前瞻性布局,抢占财富风口。不推倒重来就是快。一年做三个项目远不如三年做一个项目。
文章1031浏览81540本站已运行252

独家爆料支票托底的互联网金融究竟是骗局还是真香项目

文章来源:外汇经纪人金小雅

大家好,我是你们的老朋友金小雅,金融圈资深人士,话不多说,进入正题。

市场上有一些项目喜欢用支票托底来吸引大家,在日常认知中,似乎有了支票托底,财产安全就有了兑现的保障,可以用来抵抗交易过程中的未知风险。

比如,OTM对于高净值客户提供华侨银行信托支票做担保,可以直接到银行取现,类似存折的作用。

比如,WCI卫杰资本,入3万美金,送一张3万美金的汇丰银行支票,宣传可谓是保障性0风险。后来门槛提高到5万美金。

截止目前为止,以上两个项目都已经崩盘。

那事实教会我们必须重新认识一下用支票给项目托底的套路,到底为什么会出问题。

先看下支票的概念。

“支票是指由出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。开立支票存款账户和领用支票,必须有可靠的资信,并存入一定的资金。支票可分为现金支票和转账支票. 还有,支票一般为同城使用,不能跨地域。”

再看下具备什么样的条件,可以开具支票。

支票申领:

1、公司法人:

携带公司的公章、法人章、财务专用章,zhi到开户行的对公业务柜台,填一张购买支票的申购单,加盖财务章、法人章,即可购买。

2、个体户:

用营业执照、组织机构代码证、税务登记证、个体户主的身份证到银行直接开户后,就可以办理支票。办理程序如上,另外如果是收款,只要有个人存折,开转账支票到个人名下的存折就可以了。

3、个人:

个人支票要比申领一张信用卡的手续略微麻烦,银行主要在三个方面设置门槛:

一是申请人的银行账户上必须达到一定的存款余额,如有的银行要求达到10万元。

二是申请人必须具有良好的信用记录、稳定的经济收入;开户银行要对申请人的社会信誉进行审核。

三是多数银行要求申请人必须持有本地户口,或持有一年以上国外护照并在当地有固定居住场所。

符合条件的居民可凭本人身份证明及担保证明,向已开办个人支票业务的银行提出申请,在银行资信审核过关之后,预留印鉴、签字样式。

支票只是一种支付工具,个体户和公司都可以使用,支票都是一样的,支票的各种票据行为都要遵守《票据法》和其他票据法规定的规范和调整,没有任何区别。

支票费用按本计算,一般是25元一本,每本20张。

申办:

1 、开立支票存款帐户,申请人必须使用其本名,并提交证明其身份的合法证件;

2 、开立支票存款帐户,申请人应当预留其本人的签名式样和印鉴;

3 、开立支票存款帐户和领用支票,应当有可靠的资信,并存入一定的资金。

由以上资料可以看出,银行支票开具的主体不但有企业,还包括个人。门槛并不算高。

那么从理论以及实操说的话,只要今天我在一个银行开了往来户口,在往来户口底下我就可以开具支票,但是我开了这个支票,不一定要求我银行里面必须要有这么多的钱,而且支票对于开具的往来户口也没有硬性规定,要求户口里的资金在一定时间内不允许取出。甚至在实际操作中,也没有办法监管到户口主无上限的签发支票的这个行为。

也就是说有可能,今天我银行里面没有这个钱,但是我给你写了支票,给他写了支票,其中一人拿去银行兑现的情况下银行会拒绝,就是说我们所谓的空头支票。不过在一个项目存续和发展期间,肯定是不存在这种无法兑付的空头支票的,因为为了市场能够良性发展。真正项目发生问题,你把支票寄回公司,要求提取本金都会耗费时日,到时候真的是资金链断裂了,不管是银行还是公司,都无法让你提出本金了。

而且还有一个非常明显的操作上的BUG,那就是随着市场的进单,无上限的对客户发放支票。这在理论上是不存在的。因为公司的资金和资产是有限的,无法去覆盖无限发展的客户体量的资金。可以说无限制的发行支票就是骗局。

所以,吃一堑长一智,遇见用支票托底的项目,大家一定要打起十二万分精神。

任何人都有亏过的经历,本人几年前之前也是韭菜中的一员,后来是不断的学习了解项目规则和加强风控意识,才有了现在的项目水平。无脑的投资也会无脑的被收割,交昂贵的学费。投资需要理性,需要动头脑,团队风控极其重要。只有你认知了游戏规则才不会轻易亏损的。

我是金小雅,希望和你在达菲顶峰处相见。

此文章已由金小雅加入维权骑士的版权保护运动,转载请获得金小雅授权,如若发现未经许可的转载,将追究侵权者相关责任并要求赔偿。

上一篇:
下一篇:

相关推荐

添加新评论

隐藏边栏