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带你读懂国际贸易结算方式之信用证(SBLC/DLC)

什么是信用证?
信用证是一种重要的国际贸易结算方式,是指开证银行根据进口方(买方)的请求和指示向出口方(卖方)作出的承担支付货款责任的书面保证。

 

信用证也像贸易术语一样有适用的国际惯例吗?

目前国际上处理信用证业务的惯例为国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》,英文全称为Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (2007 revision) ICC Publication No. 600(简称UCP600)。
《跟单信用证统一惯例》已成为国际上处理信用证业务的惯例,能够协调当事人之间的矛盾,有利于国际结算的进行和国际贸易的发展。但同贸易术语一样,国际惯例不是各国共同制定的法律,因此要想适用该惯例必须在信用证上注明根据该惯例开立的文字。例如:依照国际商会《跟单信用证统一惯例》(2007年修订版)第600号出版物。

 

信用证的独立性和严格相符性是什么意思?

独立性主要是指信用证独立于贸易基础合同,任何基础合同中的违约、争议索赔等事项均不影响信用证下的付款。信用证是纯单据业务,单据独立于货物,银行在处理信用证时,只审核单据,不问货物,只要银行审核单据后认为单据和信用证相符,即使货物仍在运输过程中或者出现了损失,仍要承担付款责任。
严格相符性要求出口方提供的所有单据要符合信用证的要求,且所有单据之间要一致并且相符,但并不要求单据不存在任何错误,开证银行在判断是否严格符合信用证要求时,具有一定的裁量权,不完全一致但并没有产生歧义的,不应认定为不符点。

 

为什么选择使用信用证这一结算方式?

信用证是建立在银行信用基础上的一种结算方式,只要出口方按照信用证的要求提交单据,银行即保证付款,因此使用信用证结算方式相当于在商业信用保证之外又增加了银行信用保证,容易被交易双方接受,更有利于交易的达成和国际贸易的发展。
对于出口方来说,只要按照信用证的规定发送货物,向指定银行提交相符单据,就能收取货款。对于进口方来说,可以等收到单据后再支付大部分或者全部货款,减少了资金的占用。对于开证银行来说,只承担付款保证责任,还可以通过信用证业务带动其他客户往来,为银行增加收益。

 

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