对国际贸易中信用证结算的建议 SBLC骗局 DLC付款

面对国际贸易中的信用证，建议承包商从“识别风险，有效防范”两个方面做好工作：

一、做好风险识别

1、识别业主/买方风险。坚持业主/买方信用为项目基础信用的意识，绝不因信用证的出现对业主/买方麻痹大意，充分利用信保渠道了解买方资信情况、财务情况、国内其他企业合作情况以及在历史项目中的履约情况。

2、识别开证行/保兑行风险。打破银行信用即优质信用的观念，充分利用信保数据库，了解银行的国际及本国排名、财务实力以及历史信用状况。

3、识别信用证条款风险。仔细核对商务条款与信用证条款中相关文件的一致性。在设置信用证有效期、开证期限及金额时应符合项目实际并综合权衡各方利益，以免轻易触发买方商务合同项下的“违约”。

4、识别信用证操作风险。应严格按照信用证对“单证”的要求提交单据，仔细确认是否按照信用证对装运期、装运地点的要求进行装运、是否按照信用证要求提供合适主体签发的单据等。与交单行进行充分沟通，了解是否可协助提前审单，及早规避操作风险。

二、做好有效防范

1、制定合理的风险保障方案。

短期出口特定合同保险是专门解决国际项目结算风险问题的特殊保险产品。在费用充裕和符合信保要求的条件下，应尽可能选择兜底买方、综合覆盖已确立债权及成本投入的全风险解决方案。在充分分析各风险主体信用状况的情况下，也可综合考虑成本，选择符合项目特点的风险保障，如只覆盖债权部分或者只承保开证行风险等。

2、加强合同文本的法律防范和过程的执行沟通。

对业主所在国法律进行充分尽调，明确买方在商务合同项下的义务不因是否通过信用证结算而转移；在国际项目中，需要买方/买方代表对有关文件进行确认往往难以避免，建议细化流程、明确期限，最大程度减少执行中的不确定因素。承包商在合同执行过程中应充分沟通商务条件和项目进度，如果业主在商务履约环节出现偏差（如未按进度要求开立信用证）,应通过控制项目进度进行施压，保持支付进度与工程进度的匹配，尽可能控制风险敞口。

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